صناديق الاستثمار وأنواعها ومميزاتها وصناديق الاستثمار باللغة الإنجليزية. صناديق الاستثمار هي طريقة مالية تستخدم لغرض توفير الأموال الخاصة لمجموعة من المستثمرين عن طريق الاحتفاظ بالأوراق المالية لهؤلاء المستثمرين، ويحتفظ كل من هؤلاء المستثمرين ملكيته لأوراقه المالية ويعمل صندوق الاستثمار على المساهمة في توفير مجموعة من الفرص الاستثمارية المختلفة والمتنوعة، حيث تعتبر طريقة خاصة لجمع الأموال من خلال مشاركة المستثمرين، والتي يديرها مجموعة من المتخصصين في هذا المجال. وهو مجال الاستثمار المالي، ولهم أن يقرروا في عمليات شراء أو بيع الأوراق المالية أو الأوراق المالية أو الأسهم مما يخلق حالة تنويع الملكية الخاصة لكل شخص يساهم في هذه الصناديق الاستثمارية، وهذه الصناديق لديها العديد من الأنواع والميزات التي سنتعرف عليها بالتفصيل.
أنواع وميزات صناديق الاستثمار
قد تكون مهتمًا بـ
أنواع صناديق الاستثمار
هناك أنواع عديدة من صناديق الاستثمار، ولكل منها دور محدد في سوق الأوراق المالية. هذه الصناديق الاستثمارية هي كما يلي
صناديق الأسهم
- صناديق الأسهم، وهي الصناديق التي تعتمد على تداول الاستثمارات بشكل عام.
- صناديق الأسهم بعيدة عن الطريق بالنسبة للشركات التي تقع ضمن القطاع الخاص.
- هذه الصناديق المشتركة هي واحدة من أكثر أنواع صناديق الاستثمار تقلبًا.
- تستمر قيمة هذه الأموال في الارتفاع أو الانخفاض خلال فترات زمنية قصيرة.
- كما ثبت على مر العصور أن هذه الصناديق الاستثمارية تعتبر الأفضل بين هذه الأنواع من الصناديق الاستثمارية، لأن تداول الأسهم يعتمد على النتائج المستقبلية للشركات التي تكون ضمن حصتها في الأسواق المالية.
- حيث أنها تتضمن زيادة في إيراداتها وأرباحها مما يساهم في زيادة قيمة حقوق المستثمرين في تلك الصناديق الاستثمارية.
صناديق الاستثمار الإسلامية
- وهي صناديق تقوم على أسس إسلامية وقائمة عليها.
- الأساس الأول الذي تعتمد عليه هذه الأموال هو العمل على اختيار الشركات التي لها أنشطة مباحة، حيث لا تعتمد على الاستثمار في البنوك أو الشركات التي تنتج منتجات ممنوعة أو غير مشروعة.
- الأساس الثاني أن يعمل مدير هذا الصندوق الإسلامي على احتساب دخل الشركة التي لها أسهم في الدخل أو الفوائد المحظورة، واستبعادها من الدخل الذي يدخل في هذا الصندوق.
- الأساس الثالث وجوب الالتزام بشروط صحة البيع، حيث لا يجوز شراء أسهم الشركة التي تستند أصولها إلى ديون.
- المبدأ الرابع هو أن مدير هذا الصندوق يجب ألا يشارك في عمليات غير مصرح بها مثل الأسهم الممتازة أو الخيارات المالية أو البيع على المكشوف للأسهم.
أنواع وميزات صناديق الاستثمار
تعرف علي
صناديق الدخل الثابت
- صناديق الدخل الثابت هي صناديق استثمار تسمى صناديق السندات.
- يتم استثمار هذه الأموال في الديون الخاصة في شركات القطاع العام أو في شركات القطاع الخاص من أجل توفير الدخل الذي يعتمد على توزيع الأرباح.
- عادة، تحتوي هذه الصناديق على محفظة استثمارية تعزز العوائد المالية للمستثمر.
- من خلال العمل على توفير دخل ثابت للمستثمر في حالة فقدان صناديق الأسهم لقيمتها المالية في السوق المالية.
الصناديق الدولية
- الصناديق الدولية هي صناديق استثمار تسمى الصناديق العالمية أو الصناديق الأجنبية.
- يتم استخدام هذه الأموال من قبل المستثمرين الذين يستثمرون خارج حدود بلدهم وبلدهم الأصلي.
- تعتمد هذه الصناديق على الاستثمار في جميع أنحاء العالم.
- ومع ذلك، فإن هذا النوع من صناديق الاستثمار له العديد من السلبيات، بما في ذلك صعوبة تصنيف أموالها الخاصة.
- كما أن المخاطر أكبر من مخاطر صناديق الاستثمار المحلية الأخرى.
- حيث تميل هذه الاستثمارات إلى أن تكون أكثر عرضة للتغيير بسبب العوامل السياسية التي تؤثر عليها.
أنواع وميزات صناديق الاستثمار
اقرأ في
الأموال المتوازنة
- هي صناديق استثمار هدفها توفير مزيج متوازن من الأمان، أي مع مخاطر منخفضة من حيث رأس المال والدخل.
- تنفذ هذه الصناديق استراتيجية استثمار في الأسهم والدخل الثابت.
- يحتوي صندوق الاستثمار المتوازن على حوالي 60٪ من الأسهم و 40٪ من الدخل الثابت.
- يمكن أيضًا تحقيق التوازن عند الوصول إلى الحد الأقصى أو الحد الأدنى لقيمة الأصول.
صناديق المؤشرات
- صناديق المؤشرات، وهي صناديق استثمارية معنية بعملية الاستثمار في مؤشرات الأرقام.
- يتضمن الحصول على نتائج الأسهم في الأسواق المالية.
- ومن مزايا هذه الصناديق الاستثمارية أنها آمنة ومنخفضة المخاطر والأضرار.
صناديق سوق الأوراق المالية
- وهي أيضًا صناديق استثمار ذات مخاطر منخفضة مقارنة بصناديق الاستثمار الأخرى.
- تعمل هذه الصناديق المشتركة على استثمارات عالية الجودة وعالية الجودة وعادة ما تكون قصيرة الأجل.
- يمكن أيضًا إصدارها من قبل الحكومة أو الشركات المحلية.
أنواع وميزات صناديق الاستثمار
أقرأ عن
الصناديق المتخصصة
- إنها صناديق استثمار أكثر شمولاً من صناديق الاستثمار الأخرى.
- تحتوي على أكثر من فئة واحدة من الأوراق المالية، معظمها أوراق مالية شائعة.
- لا تتطلب صناديق الاستثمار هذه التنويع في الفئات التي تقع ضمن قطاع الاقتصاد.
- بل إنه يستهدف الصناديق التي تنتمي إلى عدد من القطاعات الاقتصادية المحددة مثل الصحة والتمويل والتكنولوجيا.
- هذه الصناديق لها عدة أنواع منها
- الصناديق الإقليمية حيث يتم تطبيق هذه الاستثمارات في مناطق أو محافظات أو حتى دول معينة.
- الصناديق الاجتماعية أو الصناديق الأخلاقية التي لا تستثمر في الأسلحة أو المشروبات الكحولية، إلخ.
صناديق النمو
- هي صناديق استثمار يمكن استثمارها على المدى الطويل أو الطويل.
- حيث تتركز استثماراتها في الأسهم العادية من أجل تحقيق أرباح عالية وعالية.
ميزات الصناديق المشتركة
تتمتع صناديق الاستثمار هذه بالعديد من الميزات المختلفة والمتنوعة، وهي كالتالي
- القدرة على التنويع حيث تتنوع هذه الاستثمارات ضمن الأوراق المالية التي تخص عدد من الشركات مما يقلل من نسبة المخاطر المحيطة بها.
- الميزة الأخرى هي السيولة حيث أنها متاحة لبيع أسهم هؤلاء المستثمرين في حالة الحاجة للحصول على سيولة مالية.
- وهناك ميزة أخرى لهذه الصناديق الاستثمارية وهي الإدارة الاحترافية، حيث توفر الصناديق الاستثمارية مجموعة من المديرين الذين يعملون دائمًا على البحث عن أفضل طرق الاستثمار لهذه الأوراق المالية من خلال العمل على مراقبة أداء الصناديق الاستثمارية. .
أنواع وميزات صناديق الاستثمار
معايير اختيار صناديق الاستثمار
هناك العديد من المعايير التي يجب على المستثمر الالتزام بها عند اختيار صندوق الاستثمار، وهذه المعايير هي كما يلي
- سعر الوحدة الاستثمارية.
- زيادة أو تقليل حجم الصندوق الاستثماري.
- مدى نجاح الصندوق الاستثماري في تحقيق أهدافه وأرباحه المالية من خلال الاطلاع على العائد السنوي المتوقع.
- مقدار السيولة المتوفرة في صندوق الاستثمار.
- إمكانية الحصول على سيولة مالية أو إمكانية خروج المستثمر من صندوق الاستثمار.
- مدى أداء صندوق الاستثمار في أعماله السابقة.
- مؤهلات وخبرات القائمين على إدارة الصناديق الاستثمارية.
- مدى مصداقية المؤسسة التي تروج لصندوق الاستثمار.